Una de las mejores carteras, en momentos de crisis, es la que siempre ha defendido Ray Dalio, uno de los inversores mas prestigiosos de nuestra era y actualmente y desde 1991, está tras de Bridgewater Associates, Hedge fund con cerca de 1700 trabajadores y 125 billones de dólares gestionados en sus dos fondos: “Pure Alpha All Weather” y “Pure Alpha Major Markets”.
Pero, también tenemos la Cartera Permanente, la cual tiene una estrategia de inversión diseñada para proteger nuestros ahorros en cualquier entorno económico. Ésta fue diseñada por Harry Browne quien fue escritor, periodista y político estadounidense, destacando su candidatura a presidente de los Estados Unidos por el Partido Libertario en dos ocasiones.
Ray Dalio Portfolio (o Cartera Cuatro Estaciones)
Mediante herramientas como finbox.com podemos hacernos una idea de su portfolio pero, aquí, vamos a destacar sus mejores posiciones, veamos:
TLT, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
El ETF iShares 10-20 Year Treasury Bond busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos del tesoro de EE.UU. con vencimientos residuales de entre diez y veinte años.
HYG, iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF
El ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos corporativos de alto rendimiento denominados en dólares de EE.UU.
LQD, iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
El ETF iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond busca rastrear los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos corporativos de grado de inversión denominados en dólares estadounidenses.
EWZ, iShares MSCI Brazil ETF
El ETF iShares MSCI Brazil busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por valores de renta variable de Brasil.
VTWIX, Total World Stock Index Fund Institutional Shares
El Vanguard Total World Stock Index Fund busca hacer un seguimiento del rendimiento de la inversión del FTSE Global All Cap Index, un índice ponderado de capitalización de mercado, ajustado por flotación libre, diseñado para medir el rendimiento de mercado de las acciones de gran, mediana y pequeña capitalización de empresas ubicadas en todo el mundo.
GLD, SPDR Gold Shares
El SPDR Gold Shares busca reflejar el desempeño del precio del oro en lingotes, menos los gastos de las operaciones del Fideicomiso. El Fideicomiso mantiene lingotes de oro y, de vez en cuando, emite Cestas a cambio de depósitos de oro y distribuye oro en relación con las redenciones de Cestas.
FM, iShares MSCI Frontier 100 ETF
El iShares MSCI Frontier 100 ETF busca hacer un seguimiento de los resultados de inversión de un índice compuesto por valores de renta variable de mercados fronterizos.
Permanent Portfolio
Aunque también tenemos otras Carteras, por ejemplo el “Permanent Portfolio”. Desde 1972 a 2020, casi 50 años, ha tenido una rentabilidad media anual del 9,22% y una desviación estándar del 8%. Lo más sorprendente es que su peor racha o año ha sido tan solo del -6,13% en todo ese periodo. Veamos como se compone la Cartera:
25% en acciones de los Estados Unidos
Para poder proporcionar un fuerte retorno en tiempos de prosperidad se recomienda un 25% en acciones de los Estados Unidos, por ejemplo, se recomienda un fondo básico de índice S&P 500 como el “Vanguard 500 Index Fund (VFINX)”.
25% en bonos del Tesoro de los Estados Unidos a largo plazo
Se recomienda un 25% en bonos del Tesoro de Estados Unidos ya que tienen un buen rendimiento tanto en épocas de prosperidad como en épocas de deflación, y por ejemplo, en momentos de crisis pueden ser uno de los mejores aliados.
Antes hemos comentado el ETF iShares 10-20 Year Treasury Bond pero, tenemos otras alternativas como el “Vanguard Extended Duration Treasury Index Fund ETF Shares (EDV)” o el “Shares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)“
25% en efectivo
Tener un 25% en efectivo, líquido, se recomienda sobretodo para cubrir los períodos en recesión ya que es imprescindible en esos momentos poseer dinero. Los grifos de acceso al crédito se cierran mayormente. El dinero circulante cae, y las personas y empresas comienzan a tener niveles de liquidez bajos de forma generalizada. Pueden venir desde cualquier frente, sobreproducción, disminución de consumo, fluctuaciones casuales, etc. Los precios de los activos tienden a bajar, por lo que te permite comprar a bajos precios.
25% en metales preciosos (oro)
Y, finalmente, se recomienda un 25% en metales preciosos, como por ejemplo el Oro, ya que proporcionan protección durante los períodos de inflación. Una buena alternativa podría ser el SPDR Gold Shares ya comentado anteriormente pero, tenemos otras alternativas como por ejemplo: el “Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)” y el “iShares Gold Trust (IAU)”.
Invertir en Piloto Automático
Aunque realmente, si queremos olvidarnos de todo, podemos invertir en “Piloto automático” y en la sección de “Soluciones de Inversión” ya hemos hablado de algunas opciones como mediante Indexa Capital, que puedes utilizar mi invitación y así olvidarte de la comisión de gestión de tus primeros 10.000€ en fondos de inversión.
